超過多少錢可以立案（3月1日起）

目前社會上有個問題就是賺錢難，其實是每個時代都有的問題，要是問百萬富翁的話估計他們也會回答賺錢難，每個人的錢都是自己親手一分一分整出來的。但是隨著科技的發展，錢的表現形式得到了很大的改變。過去人們還常常是現金支付，然后發展到銀行卡支付，現在

目前社會上有個問題就是賺錢難，其實是每個時代都有的問題，要是問百萬富翁的話估計他們也會回答賺錢難，每個人的錢都是自己親手一分一分整出來的。但是隨著科技的發展，錢的表現形式得到了很大的改變。過去人們還常常是現金支付，然后發展到銀行卡支付，現在人們都是以電子支付為主，現金很少用到了。

▲存錢

那么就出現了一個問題，如果一個人日常使用現金支付的話，要么是手機無法使用了，要么是不會使用移動支付。但是日常支付的金額有限，不會很高，所以如果有人突然需要用到大量的現金，比如5萬現金，是不是就非常的不符合常理呢？一般來說需要這么多錢的情況也比較少，而且支付寶也是可以轉這么多錢的，所以國家就出臺一個規定。

▲存錢

存取新規

央行，銀保監會，證券監督委員會三個部門聯合印發了一個方案，這個方案就是對于個人存取的現金有了一個規定，將從3月1日起進行執行。這個新的規定就是說對于個人的存取現金如果大于5萬元的話，就需要進行實名登記說明用途和來源，幾乎所有銀行都需要執行這個操作，就包括農村的銀行，鄉鎮銀行也在內。

▲辦理業務

相關的原因

很多人都在表示為什么要出臺一個如此大的政策。前面其實也分析過，因為在現在取出5萬元現金的去路很少，而且極有可能是被詐騙了，在給騙子取錢呢，這一點如果是銀行發現了的話也會第一時間報警說不定還能抓到一些違法的團伙。

首先就是洗錢行為。隨著電子支付的出現，把錢從網上運轉變得簡單了許多。央行的負責人也表示打擊洗錢，完善反洗錢機制是最主要的一個原因。這些洗錢的錢來源我們不得而知，相關的違法行為能涉及到很大一個圈子，如果說有人存取5萬的大面額的話，就需要被登記，這個實踐也是對于違法行為的一個打擊，根本上是保護了國家的經濟安全，和人民安全。

▲取錢

其次就是涉及到一些比洗錢更黑暗的一些操作，比如說黃賭毒的交易，黑道交易在我國的大陸地區可能還不是很常見，但是邊境地帶，到外境區域有著很多人不知道的危險，他們就會利用錢的反復運轉最終把不合法所得變成自己的，讓警方查不到錢的來源。

最后就是詐騙。很多騙子專騙中老年人，主要是他們可能會有存款但是不怎么會用手機，因為電子支付會留下收款人的信息，而現金給了就很難找到對方而且老人往往很好騙。比如忽悠老人拿錢買個古董，需要5萬元。這時候別說是銀行了，給任何的路人判斷一個老人要去銀行取5萬現金的行為，正常情況下他們都會懷疑的，銀行問到去路的時候也會很輕易的判斷出老人被詐騙了。也就是說這項規定的發布，可以極大程度地防止人們被騙。

▲取錢

總結

對于這個規定，大部分的市民其實都是不用怕的，你的錢的來源正常，用途正常銀行絕對會把錢給你，但是怕的就是萬一遇到問題，所以不怕麻煩，也希望人們積極配合銀行的工作，也是對于打擊違法犯罪的一個幫助。